Diesen (Risiko-) ETF habe ich gekauft!

00:00:00: Herzlich willkommen bei Eriksen Geld und Gold, dem Podcast für die erfolgreiche Geldanlage.

00:00:07: Ohne große Umschweife, der Disclaimer kommt nur früh genug. Geht es heute um einen ETF,

00:00:14: den ich mir letzte Woche ins Depot gelegt habe und der aus meiner Sicht ein attraktives Investment

00:00:21: darstellt, wenn man denn weiß, worauf man sich einlässt. Legen wir los.

00:00:26: Es ist doch vollkommen klar, wir haben alle unterschiedliche Zielsetzungen an der Börse,

00:00:34: wir haben unterschiedliche Präferenzen, wir haben insbesondere ganz unterschiedliche

00:00:39: Vorstellungen davon, welches Risiko wir bereit sind, einzugehen. Und deswegen ist das nicht nur

00:00:45: ein Hinweis, den ich lästigerweise mit euch teilen möchte, sondern vollkommen ernst gemeint. Wann

00:00:51: immer ich hier über eine Aktie spreche oder einen ETF, insbesondere dann, wenn ich ihn mir selber

00:00:57: gekauft habe, dann missversteht das bitte nicht als Empfehlung. Es ist keine Empfehlung. Ihr müsst

00:01:04: selbst entscheiden, welche Risiken ihr bereit seid, einzugehen. Ich stelle hier nur vor und das eben

00:01:10: manchmal auch sehr konkret, weil es schlicht und einfach mehr Spaß macht, was ich in meinem Depot

00:01:15: hin und wieder so tut. Und ihr entscheidet dann, ob das für euch ein gelungener Impuls war, vielleicht

00:01:22: auch nur eine Aufforderung sich damit mal auseinanderzusetzen und mehr nicht an der Börse

00:01:28: können Totalverluste entstehen, bei dem Wert, um den es heute geht. Einen ETF ist das jetzt eher

00:01:34: unwahrscheinlich, aber nicht zuletzt steckt auch da ein Evident dahinter. Und für diese Verluste

00:01:40: bin ich nicht hafbar, weil es eben keine Empfehlung ist. So, was waren denn in diesem Jahr all das,

00:01:48: was ich konkret gemacht habe, nicht so ganz schlecht, würde ich mal sagen. Silber hat sehr gut

00:01:53: funktioniert. Ja, das natürlich Acadium Lithium hier direkt übernommen wird. Das passiert mir

00:01:59: auch selten. Also dann hätte ich vielleicht auch schon früher überlegt, ob ich mich um ganz andere

00:02:05: Dinge kümmere. Wenn ich jetzt immer Werte kaufen könnte und ein paar Wochen später werden die dann

00:02:10: 90 Prozent höher übernommen, so läuft es ja mal in der Regel nicht. Ich glaube aber auch bei den

00:02:15: jenigen von euch, die hier häufiger dabei sind, ist das mittlerweile angekommen. Und selbstverständlich

00:02:21: gab es hier ja auch schon den einen oder anderen Wert, den einen oder anderen Gedanken, der sich

00:02:26: bis jetzt nicht oder auch gar nicht in der Realität materialisiert hat. Also auch das gehört im

00:02:32: aktiven Börsenhandel, so will ich es mal formulieren. Das gehört alles mit dazu. So, zwei Minuten,

00:02:40: die haben wir gut geschafft. Bevor wir jetzt loslegen und ich euch ganz konkret den ETF-Vorstelle,

00:02:46: den ich letzte Woche gekauft habe, möchte ich euch bitten, mich zu unterstützen. Und auch da

00:02:53: lasse ich mal alles drum herum weg, alle Schachtelsätze, für die ich so oft gelobt werde, wenn ihr

00:02:59: unten in den Show notes, wenn ihr da mal reinschaut, dann findet ihr einen Link zu den Zertifikate-Awards.

00:03:06: Ich bin schon häufiger gebeten worden bei so einem Award mitzumachen. Da geht es dann um den. An

00:03:12: das Wort kann ich mich nicht gewöhnen, aber ist nun mal so "Finfluencer des Jahres". Hier habe

00:03:17: ich gesagt, ich mache mal mit, weil das, na ich sage mal, seriöse Veranstalter sind, weil die Hauptspawnsoren

00:03:24: und die Premium-Medienpartnern all das, damit kann ich leben. Deswegen habe ich gesagt, okay,

00:03:29: jetzt mache ich mal mit. Es ist eine Publikums-So-Umfrage, das ist umso wichtiger. Und wenn ihr mich

00:03:36: unterstützen mögt, dann dauert das ganze Ding keine fünf Minuten. Es sind fünf Fragen, die letzte

00:03:42: Frage ist. Natürlich auch schlau gemacht, muss man sagen. Die letzte Frage ist dann zum "Finfluencer des

00:03:48: Jahres". Und wenn ihr denkt, ja, das könnte ja der Ehreichsten sein, dann würde ich mich freuen,

00:03:53: wenn ihr bis da ankommt und ganz wichtig, man kriegt dann da noch eine Bestätigung seiner

00:03:58: E-Mail-Adresse. Ansonsten könnte das jeder natürlich behaupten, wenn er einfach nur rumklickt,

00:04:02: da würden wahrscheinlich Bots das Ganze klären. Und dann ist es das auch schnell ledig. Das muss

00:04:07: man dann noch einmal bestätigen, wie gesagt, alles weniger als fünf Minuten. Einfach herzlichen

00:04:11: Dank, wenn ihr mich da unterstützen mögt. Wenn ich schon mitmache, dann werde ich natürlich

00:04:16: möglichst nicht letzter werden. So, und jetzt schauen wir auf einen ETF, und ich mache jetzt

00:04:21: keinen langen oder doch Tobi, vielleicht machst du einen Trommelwirbel einmal rein.

00:04:25: Es geht um China Exposure. Es geht um einen ETF und es geht darum, dass man China, Asia Pacific und

00:04:41: passives Einkommen durchaus miteinander kombinieren kann. Hat in meinem Depot auch relativ wenig

00:04:48: stattgefunden, weil ich natürlich keine 300 Werte da drin habe. Und dementsprechend gibt es

00:04:55: schlicht und einfach Kombination, die bei mir keine so ganz große Rolle spielen. Ich lasse ebenfalls

00:05:00: den wichtigen Teil aus, dass ich für diesen Raum Asia Pacific, insbesondere aber auch China,

00:05:09: weniger pessimistisch bin als noch vor ein paar Monaten. Ich war nie ganz pessimistisch,

00:05:16: ansonsten hätte ich, auch das haben wir hier häufig genug besprochen, dass ich ja meine

00:05:21: China Aktien komplett rausgeschmissen. Meine China Aktien haben sich zwischen 50 und 80%

00:05:28: erholt vom Tief. Dementsprechend ist mein China Exposure im langfristigen Depot auch wieder

00:05:34: ein bisschen größer. Aber wie ich immer nur dran erinnere, wer sich aus welchen Gründen auch immer

00:05:39: dafür entschieden hat, keine China Aktien zu kaufen, der lässt das natürlich jetzt auch bleiben

00:05:45: und der liegt nicht im FOMO Effekt. Also der Angst irgendwas zu verpassen. Bei diesem ETF geht es aber

00:05:51: nicht um China Tech, die wir ganz häufig unter die Loop benehmen, als ein Alibaba, JD, Tencent,

00:05:57: Mitron, PDD oder sonst irgendein, also die Temu Mutter, sondern es geht um Dividenden und es

00:06:05: geht gleichzeitig damit auch um passives Einkommen, denn dieser ETF schüttet aus. Tobi,

00:06:12: ich hoffe, du hast jetzt noch keinen Trommelwirbel gemacht, dann aber jetzt, also Trommelwirbel.

00:06:17: Die Wehrpapier Canonma lautet A0J2-03. Es handelt sich um den iShares Asia Pacific Dividend ETF.

00:06:33: Aktuell sind hier 382 Millionen investiert. Das sind Kinkerlitzchen im Vergleich zu vielen anderen

00:06:40: ETFs. Das liegt schlicht und einfach daran, dass China und China Exposure was irgendwie damit zu

00:06:47: tun hatte und hier sind, das kann ich jetzt schon mal sagen, hätte ich vielleicht vorher sagen sollen

00:06:52: damit nicht jeder abschaltet, hier sind gar keine China Werte drin, wenn dann auf den hinteren

00:06:57: Plätzen also nicht hochgewichtet, aber es geht um Unternehmen, die im weitesten Sinne auch

00:07:02: davon profitieren würden, wenn sich die Lage in Asien ist, ich muss schon sagen in China verbessert.

00:07:10: So, wenn wir uns das also angucken, Kostenquote liegt bei 0,59 Prozent, das ist teurer als ein

00:07:17: Index ETF, aber nicht zu teuer. Ich habe es gesagt, es ist eine Kombination von China-Erholung. Es

00:07:24: ist auch kombiniert in diesem Fall mit einer Erholung der Rohstoffmärkte, das hat nämlich immer

00:07:31: dann automatisch etwas mit China zu tun und es ist ein Wert, bei dem ausgeschüttet wird ein ETF,

00:07:38: vierteljährlich und deren Aktu, dessen die Ausschüttungsrendite aktuell beträgt 5,28 Prozent.

00:07:48: 2023 lag sie bei 6 Prozent, 2022 lag sie bei 6,84 Prozent, 2021 lag sie bei 5,78 Prozent,

00:07:59: 2020, wir ändern uns, was da los war, deutlich niedriger, bei 2,94 Prozent. Ein Sekunde bitte.

00:08:08: So, ich musste kurz unterbrechen, weil meine Frau gerade reingekommen ist, dann guckt sie mich

00:08:13: immer mal an und sagt, ja, du hättest mir auch vorher Bescheid sagen können und dann sage ich,

00:08:16: das hättest du auch spüren können? Nee, also mein Fehler natürlich. Das sind attraktive

00:08:22: Ausschüttungen. Überlegt mal, wir kriegen momentan, wobei ich hier nicht mal ansatzweise an den

00:08:27: sicheren Zins mit einer Ausschüttung vergleichen möchte, wir kriegen momentan zehn Jahre,

00:08:32: mal nur noch knapp unter drei Prozent. Es mag bei einigen Tagesgeldangeboten, es mag nicht nur,

00:08:38: es gibt bei einigen noch mehr als drei Prozent, das wird aber absehbar sinken und das ist eine

00:08:42: attraktive Ausschüttungsrendite. Ähnliche ETFs gibt es natürlich, Entschuldigung, auch

00:08:48: tessaurierend. Ja, wenn man das möchte, aber in diesem Fall ich habe mein Depot unterteilt,

00:08:55: in meine langfristigen Aktien da reinvestiere ich auch alles. Ich baue aber für mich selber ein

00:09:03: reales Portfolio auf quasi mein Rentendepot. Und klar ist auch, momentan brauche ich die Dividende

00:09:09: nicht, also werde ich sie reinvestieren, aber vielleicht seid ihr ja in eurer Lebensphase schon

00:09:14: glücklich weitergewandelt und sagt, Ausschüttung hatte ich ganz gerne. Und so, entscheidende

00:09:20: ist natürlich nicht die Ausschüttungsrendite, denn der ETF könnte kompletter Schrott sein und je

00:09:25: höher die Rendite desto eher muss man es auch genau darauf hin überprüfen. Die Allokation,

00:09:32: ich habe schon gesagt, er läuft zum Teil, wenn man in den Screenings, das heißt jetzt bei extra ETF

00:09:38: oder just ETF oder sonst irgendwo schaut, teilweise sogar unter China ETF, das liegt daran, dass die

00:09:44: Unternehmen ganz wesentlich in ihrem Wachstum auch davon abhängen, was in China passiert. Jeder,

00:09:53: der mal in Australien war oder in Neuseeland, der weiß, die Volkswirtschaften dort sind abhängig

00:10:00: von dem, was in China passiert. Mehr oder weniger, nicht alle, aber als pauschale Aussage darf man

00:10:07: das so stehen lassen. Ich gehe mal davon aus, wenn ihr auch nur überlegt euch diesen ETF mal anzuschauen,

00:10:12: dann werdet ihr ihn selbst unter die Lupe nehmen und zwar genauer und werdet euch die

00:10:17: Holdings anschauen. Wir können gemeinsam mal die Top 3 durchgehen. Nummer 1 mit einer

00:10:24: aktuellen Gewichtung 8,27 Prozent BHP Billetin. Und da steht dann als Branche Grundmaterialien,

00:10:32: was im Falle von BHP schlechter und einfach Rohstoffe sind. Und ihr wisst, ich bin einigermaßen

00:10:40: bulisch, langfristig für Rohstoffe. Ich bin bulischer insbesondere deshalb, ich habe es

00:10:46: vorhin ja gesagt, dass sich die Lage in China verändert hat. Die ganz große Bazooka war es

00:10:53: noch nicht. Ich nehme diesen Podcast auch schon vorher auf. Ich weiß also nicht, ob es am

00:10:59: Wochenende, es gibt am Samstag nochmal einen Treffen. Es spielt aber keine Rolle hier für diesen

00:11:02: Kauf, ob es dann nochmal eine Bazooka gab. Alles, was oberhalb von drei Billionen Yuan angekündigt

00:11:09: wird, dürfte den Markt beflügelt haben. Genau drei Millionen Billionen Yuan ist mehr oder

00:11:17: weniger die Erwartungshaltung, alles weniger und die Kurse werden etwas zurückgekommen sein.

00:11:22: Diese Stimulusmaßnahmen in China, die werden ja ein bisschen belächelt. Beziehungsweise man sagt,

00:11:29: naja, entweder sie sind einem zu niedrig. Und das stimmt insofern, als dass der, wenn man sich das

00:11:35: Pendant anschauen würde, 2008 bis 2010, hat China den seinen eigenen Markt, seine eigene Wirtschaft

00:11:42: massiv stimuliert. China is going forward with a half trillion dollar stimulus package. It will

00:11:50: build schools and subways, power plants and hospitals. That creates jobs for laborers laid off

00:11:56: when factories closed as exports to the US fell. Wenn man die Summen auf die heutigen Parameter anpassen

00:12:05: würde, dann müsste es ein Vielfaches der Stimulusmaßnahmen geben. Nur ist das dann so clever,

00:12:13: selbst wenn ich jetzt das sagen hätte in China und ich kann versichern, dass es nicht der Fall,

00:12:19: dann würde ich doch nicht meinen gesamten Gießkanne ausschütten und sagen mal, sehen wie der

00:12:24: Aktienmarkt sich innerhalb von zwei Tagen entwickeln kann. Eine JD ist sowieso schon so schnell

00:12:30: gestiegen wie noch nie, nicht absolut betrachtet, aber in Prozenten. Das würde doch kein Mensch

00:12:36: machen, jetzt sagt aber sagen zumindest sehr viele westliche Analysten und ich bin ein bisschen

00:12:40: überrascht, wie das hier betrachtet wird. Ja, da muss mehr kommen und so weiter. Dies würde

00:12:47: die Fett auch nicht machen, wenn die Kurse gerade eben im Hangseng 30 oder 35 Prozent gestiegen sind.

00:12:52: Okay, sie haben jetzt auch korrigiert, aber nach so einem Anstieg gehst du doch nicht raus und packst

00:12:56: noch einen drauf und noch einen drauf und noch einen drauf, sondern wenn du das ganze nachhaltig

00:13:01: gestalten willst, dann musst du ja Vertrauen erwecken und das machst du natürlich indem du

00:13:05: sukzessive das Ganze umsetzt. Man mag China alles mögliche vorwerfen, aber dass sie sich jetzt

00:13:10: taktisch überhaupt nicht auskennen mit dem, wie der Markt auf ihre Maßnahmen reagiert, wie der

00:13:16: Markt allein schon auf Worte reagiert, das kann man nur wirklich nicht sagen. Und wer sagt, hier wird

00:13:21: mit Geld ein Markt hochgejubelt, der muss natürlich auch nochmal ganz genau darüber nachdenken,

00:13:26: dass die amerikanische Volkswirtschaft um knappe 2 Prozent gestiegen ist, die europäische

00:13:31: Phasenweise sogar weniger und die Aktienindices sind aber im Schnitt zwischen 7 und 10 Prozent

00:13:37: gestiegen. Wo kommt das denn her? Das kommt nicht von einzelnen Unternehmen, ja die sind teilweise

00:13:42: deutlich höher gewachsen, aber der amerikanischen und auch der europäischen Wirtschaft ginge es

00:13:47: unfassbar viel schlechter. Wir hätten wahrscheinlich politische Zustände, du malst es dir nicht aus,

00:13:53: wenn wir nicht Notenbanken gehabt hätten, die FED und die EZB, die hier stimulierend tätig

00:13:59: geworden wären. Schaut euch doch mal die Notenbankbilanz an, der FED oder der EZB. Also,

00:14:04: stimulos Maßnahmen ist jetzt nicht gar nichts, was die Partei in China erfunden hat. Kleiner

00:14:11: Ausflugende, wir kommen zurück zum ETF, am höchsten gewichtet BHB Billetten. Auf dem

00:14:17: zweiten Platz eine ANZ Group, das ist eine Holding in den USA, kommt aus dem Bereich

00:14:26: Finance und es gehen natürlich auch darum, wer finanziert auf Schwung und das ist insofern

00:14:32: ein unmittelbarer Profiteur, zum einen davon, wenn sich die Wirtschaft in Australien erholt,

00:14:38: aber sie sind eben auch im Pazifikraum tätig, im Asiatischen Raum tätig, in China tätig,

00:14:45: sie sind in Neuseeland tätig. Wie kann es ja mal die Company-Segmente, wie würde man das sagen,

00:14:51: Unternehmensbestandteil hört sich glommisch an. Ihr wisst, was ich meine. Also, in Asia,

00:14:57: Retail and Pacific, Wealth Australia in Technology, Services and Operations and Group Center und

00:15:04: so weiter und so fort, hatte mir übrigens auch relativ große in seinem Wealth Management einige

00:15:09: Beteiligung, wenn man das mal googelt, kommt man relativ schnell drauf, an großen amerikanischen

00:15:14: Tech-Konzern, was mir natürlich auch hier interessiert, ist die Ausschüttungsquote. Darum geht es,

00:15:19: das muss man immer wieder sagen, es gibt nicht die eierlegende Wollmichsau. So ein ETF, wenn ihr

00:15:23: euch den anschaut, im Kurs, der wird sich bei der Ausschüttungsrendite jetzt ratet mal,

00:15:28: bevor ihr drauf schaut. Ich sage nochmal die Wertpapier-Kennommer und ihr ratet,

00:15:33: bevor ihr das jetzt eingebt, falls das nicht schon passiert ist. A0, J2, 0, 3, Ticker ist IQQX und

00:15:41: jetzt ratet mal, bei der Ausschüttungsrendite was er gemacht hat unter dem Strich seitwärts.

00:15:44: Weil natürlich diese Rendite dafür spricht, dass der kaum durch die Decke gegangen sein kann.

00:15:51: Kommen wir aber gleich noch zu, warum ich hier investiert habe. Ich möchte erst nochmal kurz

00:15:55: beenden. Das ist also die ANC Group, die allein hat eine Dividendenrendite, ungefähr 5,6 Prozent.

00:16:02: Das sind auch keine brutalen Wachstumsunternehmen wie die meisten Finanzunternehmen und Banken nicht.

00:16:07: Eine BHP Billiten haben wir da eigentlich die Dividendenrendite besprochen. Ist ja vielleicht

00:16:12: gar nicht so entscheidend, weil das am Ende des Tages natürlich nur das gibt, was der ETF ausschüttet

00:16:17: und da ist eben nicht nur mit 9 Prozent, da ist mit 9 Prozent die BHP drin, aber auch andere. Also

00:16:22: aktuelle Dividendenrendite, 4,4 Prozent. Und dann nehmen wir noch den dritten Wert, West

00:16:30: Pack Banking. Ihr könnt euch denken, was es ist. Richtig, ein großes Bankeninstitut. Auch hier geht es

00:16:37: viel um Immobilienfinanzierung, Projektfinanzierung und so weiter und so fort. So die anderen Namen

00:16:43: werden euch mit bis auf eine Ausnahme wahrscheinlich nicht sagen. Eine DBS Group ebenfalls finanzend,

00:16:50: das müsste Singapur sein, Fortes Cues, ebenfalls ein Rohstoffhändler, Oversead Chinese Banking

00:16:55: Corporation oder ist das sogar Hongkong, kann aus sein. Nee, Singapur müsste es sein. United

00:17:01: Overseas Bank ist ebenfalls Singapur CK Hatschisen, ist ein großes Industriekonglomerat aus Hongkong,

00:17:09: in dem Fall Rio Tinto kennt ihr, großer Rohstoffkonzern und auf Nummer 10 ist hier noch Sung,

00:17:15: Hung, Kai, Properties. Immobilien und Hongkong, meine Güte, kann das gut gehen. Genau darum geht es.

00:17:22: Ihr macht euch ein eigenes Bild. Meine Spekulation ist, dass ich in den nächsten Jahren und das ist

00:17:29: für mich eine konservative Beimischung, die ich absehbar über Jahre behalten werde, dass ich in

00:17:36: den nächsten Jahren mindestens mal die schönen Ausschüttungen bekomme. Tendenz steigend natürlich,

00:17:43: wenn sich die Wirtschaft in China weiter erholen. Weitererholen ist schon fast eine Interpretation,

00:17:50: wenn sie sich erholen sollte und ich gehe davon aus. Darüber hinaus könnte es natürlich auch sein,

00:17:57: dass diese Aktien dann sukzessive wieder mehr Aufmerksamkeit bekommen. Der Markt verzeiht nicht

00:18:04: so schnell und weiterhin ist China out, damit ist Australien zumindest teilweise auch out,

00:18:10: Rohstoffe sind auch out und ich bekomme und das ist natürlich nur ein Gedanke, keine Sicherheit. Ich

00:18:19: bekomme hier quasi, während ich darauf warte, dass diese Märkte wieder entdeckt werden, immerhin

00:18:25: 5 bis 6 Prozent Dividende ausgeschüttet und darüber hinaus habe ich aber auch das Potenzial,

00:18:31: dass sich diese Märkte dann wieder deutlich erholen und das wiederum würde sich dann natürlich

00:18:36: auch im Kurs widerspiegeln. Ja, vergessen wir bitte nicht, wir hatten in früheren Jahren deutliche

00:18:43: Relies. Das anschaut 2016, wir hatten auch eine sehr deutliche Relie 2018. Im Prinzip ist dann aber

00:18:50: dieser gesamte Raum auf dem Niveau der Erholung nach 2020 stehen geblieben und meine Annahme ist,

00:18:58: dass sich die Aussichten verbessern werden, sodass ich in den nächsten Jahren unter dem Strich eben

00:19:03: nicht nur diese Ausschüttungsrendite bekomme, sondern unter dem Strich in der Kombination

00:19:08: Ausschüttungen und Kursgewinne eine zweistellige Rendite. Das ist mein Ziel und deswegen habe

00:19:15: ich mir das als Beimischung diesen ETF ins Depot gelegt und ich möchte jetzt auch gar nicht zu viel

00:19:19: wenn und aber machen. Hier schaut Ihnen euch an, ihr seid informiert und abschließend nochmal der

00:19:25: Hinweis, wenn euch solche Ideen auch eben mal out of the box gefallen und sagen ja dafür machen

00:19:32: wir den Mann jetzt meine eigenen Abszelt. Dafür machen wir den Mann zum Influencer des Jahres.

00:19:39: Nur ETF-Sparpakete, das kann es ja auch nicht sein an der Börse, dann findet ihr den Link zu dieser

00:19:46: Umfrage unten in den Show-Notes und ich befürchte, dass ich im Auto das gleiche nochmal gesagt habe.

00:19:53: Also am besten das Auto nicht anhören, sondern hier nach jetzt abstellen, sonst wird es nämlich

00:19:59: echt penetrant. Also wir hören uns hier am, was haben wir denn heute, wir hören uns am Donnerstag

00:20:06: wieder. Liebe Grüße und bis dann. Herzlichen Dank für deine Aufmerksamkeit. Abschließend

00:20:11: nochmal die Erinnerung, wenn du Lust hättest und mich unterstützen magst, bei der Publikums Umfrage

00:20:18: hinsichtlich des Influencer des Jahres, dann würde ich mich sehr darüber freuen, wenn du dir

00:20:24: jetzt die Zeit nehmen würdest. Es dauert nur wenige Minuten und du unterstützt mich damit.

00:20:28: Ganz herzlichen Dank und bis zum nächsten Mal.

00:20:31: [Musik]

00:20:34: SWR 2020